Soluciones
Compliance de alto rendimiento para bancos e instituciones financieras.
Plataforma integral on-premise o en nube dedicada para Bancos e instituciones financieras que requieren gestionar procesos de prevención de lavado de activos y cumplimiento normativo con altos estándares de seguridad, trazabilidad y capacidad de integración.
La solución
Una plataforma construida para el sector financiero regulado.
cuenta con más de 20 años de evolución continua y acompaña la operación de bancos e instituciones financieras en toda América Latina, adaptándose a sus marcos regulatorios y niveles de complejidad. Diseñada para entornos exigentes, brinda mayor control sobre los procesos críticos de cumplimiento, con altos estándares de seguridad, trazabilidad y capacidad de integración.
Instalación on-premise o nube dedicada
Modalidades de implementación pensadas para entornos financieros exigentes, con capacidad de integración a la infraestructura y operación de cada institución, altos estándares de seguridad y mayor control sobre los datos.
Inteligencia Artificial integrada
Algoritmos de machine learning y redes neuronales para segmentación de carteras, reducción de falsos positivos y monitoreo transaccional más preciso.
Certificación ISO 27001
La plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, confidencialidad, integridad y disponibilidad.
Módulos y características
Funcionalidades diseñadas para la complejidad del sector financiero.
integra módulos especializados para cubrir todo el ciclo de gestión del cumplimiento, permitiendo gestionar riesgos, monitorear operaciones, automatizar controles y mantener la trazabilidad de los procesos en una sola plataforma.
Watchlist Search
Búsqueda en listas de control locales e internacionales mediante búsquedas manuales o integración por API para automatizar el onboarding. Motor de inteligencia artificial con índice de falsos positivos excepcionalmente bajo, respaldado por la acreditación de Dow Jones Risk & Compliance con acceso a más de 1.000 listas internacionales actualizadas diariamente.
Know Your Customer (KYC)
Gestión integral de debidas diligencias (CDD), con acceso centralizado a la información del cliente: historial de alertas, análisis de comportamiento transaccional, nivel de riesgo y documentación de respaldo. Diseñado para procesos de debida diligencia estándar, simplificada e intensificada.
Screening
Monitoreo continuo de clientes y contrapartes frente a listas de control y fuentes de riesgo relevantes. Genera alertas y notificaciones para facilitar el seguimiento, la gestión y la trazabilidad de las acciones realizadas por el equipo de cumplimiento.
Risk Assessment
Módulo altamente configurable para determinar el nivel de riesgo de clientes y contrapartes según la metodología de cada institución, facilitando la medición de riesgos asociados al cliente y su alineación con los requerimientos regulatorios de cada mercado.
Transaction Monitoring
Monitoreo de transacciones con perfilado operativo dinámico y workflows específicos según el tipo de alerta. Permite gestionar incidencias de forma eficiente, derivarlas a las áreas comerciales u operativas correspondientes y mantener procesos auditables, trazables y alineados con la gestión KYC, optimizando los tiempos de análisis y seguimiento.
AI Analysis & Clustering
Segmentación avanzada de clientes por factores de riesgo y comportamiento transaccional, mediante reglas determinísticas y algoritmos de machine learning y redes neuronales. Ajuste continuo del monitoreo, clasificación precisa por niveles de riesgo y minimización de falsas alertas.
ACH & Prevención de Fraude Digital
Detección y mitigación de fraude en transacciones ACH, transferencias y pagos digitales mediante reglas paramétricas, analítica avanzada e inteligencia artificial. Supervisión en tiempo real, alertas automáticas ante patrones inusuales y tableros de control para mantener la trazabilidad de cada caso.
Risk Management
Gestión integral de riesgos institucionales alineada con la norma ISO 31000. Incluye evaluación del riesgo inherente, controles mitigadores, riesgo residual, mapa de calor, planes de acción y asignación de responsables. Aplicable tanto al ámbito AML como a la gestión de riesgos de toda la organización.
Informes Regulatorios
Generación automatizada de reportes exigidos por los entes reguladores: FATCA/IRS, CRS/OCDE, XBRL, NIIF y más. Simplifica el proceso de reporte y garantiza el cumplimiento normativo en cada jurisdicción donde opera la institución.
Historia
Más de 20 años evolucionando con el sector financiero.
nació en 2003 como una solución especializada para acompañar los desafíos de prevención de lavado de activos en Bancos e instituciones financieras. nació en 2003 como una solución especializada para acompañar los desafíos de prevención de lavado de activos en Bancos e instituciones financieras.
Desde entonces, cada versión evolucionó junto con los cambios regulatorios, tecnológicos y operativos del sector, incorporando nuevas capacidades para fortalecer la gestión del cumplimiento en entornos cada vez más.
Esta evolución incluye hitos como la integración de Dow Jones Risk & Compliance en 2015, la incorporación de inteligencia artificial en 2022 para optimizar la gestión de alertas y reducir falsos positivos, y el respaldo de la certificación ISO 27001 en 2023, que consolida nuestro compromiso con la seguridad de la información.
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